Кассовое обслуживание юридических лиц: что это такое

28.06.2025 в 20:56

Кассовое обслуживание юридических лиц - это комплекс банковских услуг по проведению расчетно-кассовых операций для организаций и предпринимателей. Данная услуга позволяет компаниям эффективно управлять своими денежными средствами через банковские учреждения.

1. Основные операции кассового обслуживания

• Открытие и ведение расчетных счетов
• Прием и выдача наличных денежных средств
• Инкассация денежной выручки
• Обмен ветхих банкнот
• Размен крупных купюр

2. Виды расчетно-кассовых операций

3. Документы для открытия кассового обслуживания

1. Заявление на открытие счета
2. Учредительные документы организации
3. Свидетельство о государственной регистрации
4. Документы, подтверждающие полномочия руководителя
5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати

4. Тарифы на кассовое обслуживание

Банки предлагают различные тарифные планы, которые могут включать:

• Ежемесячную плату за обслуживание счета
• Комиссию за кассовые операции
• Плату за инкассацию
• Стоимость дополнительных услуг

5. Преимущества кассового обслуживания в банке

5.1. Для бизнеса

• Снижение рисков, связанных с хранением наличности
• Соблюдение требований законодательства о кассовой дисциплине
• Оптимизация денежных потоков

5.2. Для бухгалтерии

• Автоматизация учета денежных средств
• Сокращение времени на проведение операций
• Упрощение отчетности

Важно:

С 2021 года все организации и ИП обязаны применять онлайн-кассы при наличных расчетах, что тесно связано с услугами кассового обслуживания в банках.