Кто такой бенефициар в Сбербанке

28.06.2025 в 21:33

Бенефициар в Сбербанке - это лицо, которое получает выгоду от операций по счету или является конечным владельцем активов, даже если формально они принадлежат другому лицу или организации. Это понятие играет ключевую роль в противодействии отмыванию денег.

Основные характеристики бенефициара

Когда Сбербанк запрашивает данные бенефициара

• Открытие расчетного счета для юридического лица
• Оформление корпоративных карт
• Крупные денежные переводы
• Подозрительные операции
• Проверки в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег

Какие сведения требуются о бенефициаре

1. Полное ФИО
2. Дата рождения
3. Гражданство
4. Паспортные данные
5. Адрес проживания
6. ИНН (при наличии)

Отличие бенефициара от номинального владельца

Правовая основа раскрытия бенефициаров

• Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов"
• Внутренние регламенты Сбербанка
• Международные стандарты FATF
• Политика KYC (Know Your Customer)

Последствия непредоставления информации

1. Отказ в открытии счета
2. Блокировка существующих счетов
3. Расторжение договоров банковского обслуживания
4. Передача информации в Росфинмониторинг

Как подтвердить бенефициарный статус

• Предоставить учредительные документы компании
• Показать цепочку владения активами
• Заполнить анкету установленного образца
• Предоставить выписки из реестров акционеров

Понятие бенефициара в Сбербанке является важным элементом финансовой прозрачности и соблюдения законодательства. Банк тщательно проверяет эту информацию для минимизации рисков и защиты финансовой системы.